De 6 meest effectieve manieren om je bedrijf te financieren.

Als ondernemer heb je soms extra geld nodig om te groeien. Gelukkig zijn er tegenwoordig talloze mogelijkheden om aan financiering voor je bedrijf te komen, zoals zakelijke leningen en investeringen via business angels. Welke optie je ook kiest, een goede boekhouding vormt de basis voor elke financiële beslissing.

Het kiezen van de juiste financieringsoptie begint met een helder overzicht van je mogelijkheden. Bij Numbr hebben we de belangrijkste opties voor het aantrekken van vreemd vermogen voor je op een rij gezet. Besteed je je boekhouding aan ons uit? Dan staan onze experts klaar om je persoonlijk te adviseren over de financieringsvorm die het beste aansluit bij jouw zakelijke doelen.

“Welke financieringsvorm je ook kiest, een goede boekhouding is essentieel om je doelen te realiseren.

Wanneer trek je vreemd vermogen aan voor je bedrijf?

Voordat je besluit om financiering aan te trekken, is het cruciaal om je financiële situatie volledig in kaart te brengen. Vreemd vermogen kan je helpen om groeikansen te benutten, je concurrentiepositie te versterken en innovatieve projecten te realiseren. Het stelt je in staat om grotere investeringen te doen zonder direct een beroep te hoeven doen op je eigen vermogen. Een goed georganiseerde boekhouding biedt niet alleen inzicht in de benodigde financiering, maar toont ook aan dat je aan je financiële verplichtingen kunt voldoen. Vreemd vermogen wordt meestal aangevraagd in de volgende situaties:

  • Bij startende ondernemingen met een goed businessplan.
  • Wanneer je bedrijf groeit en je wilt opschalen.
  • In het geval van een overname van een ander bedrijf of bedrijfsdeel.
  • Bij innovaties, zoals nieuwe producten of processen.
  • Voor waardevolle bedrijven met tijdelijke liquiditeitsproblemen.

De adviseurs van Numbr helpen je graag om jouw financiële situatie duidelijk te presenteren aan potentiële financierders. Zo ben je verzekerd van een financiering die aansluit bij jouw onderneming.

1. Zakelijke lening of financiering via de bank

De meest gebruikelijke manier om zakelijke financiering te verkrijgen is nog steeds via de bank. Als startende ondernemer kun je kiezen voor een rekening-courantkrediet om op korte termijn extra financiële ruimte te creëren. Afhankelijk van je bank kan dit krediet oplopen tot €25.000 en biedt het flexibiliteit voor onverwachte kosten.

Naast rekening-courantkredieten bieden banken verschillende andere financieringsopties, zoals zakelijke leningen waarbij je een vast bedrag ontvangt dat in termijnen wordt terugbetaald, inclusief rente. Daarnaast kun je kiezen voor zakelijke hypotheken, kredietverzekeringen of financial lease, afhankelijk van de behoeften en toekomstplannen van je onderneming.

2. Business angels of venture capital

Een alternatieve manier om financiering te verkrijgen is via business angels (particuliere investeerders) of venture capitalists (investeringsgroepen). Deze investeerders richten zich vaak op innovatieve startups en scale-ups en bieden naast financiële middelen ook waardevolle kennis en toegang tot hun netwerk. Financiering kan worden verstrekt in de vorm van een lening, maar vaak gebeurt dit in ruil voor aandelen en invloed op de bedrijfsvoering.

Het succesvol aantrekken van dergelijke investeerders hangt af van een overtuigende presentatie van je bedrijfsplannen en groeipotentieel. Zorg ervoor dat je financiën en doelen helder en professioneel worden gepresenteerd om het vertrouwen van investeerders te winnen.

3. Crowdfunding

Crowdfunding is de laatste jaren sterk in opkomst. Hierbij haal je geld op bij een groot publiek via een online platform. Afhankelijk van je financieringsbehoefte kun je kiezen uit verschillende vormen van crowdfunding:

  • Donaties, zonder tegenprestatie.
  • Donaties met tegenprestatie in natura, zoals een product of dienst.
  • Zakelijke leningen.
  • Investeringen in ruil voor aandelen.

Voor een succesvolle crowdfundingcampagne is het cruciaal om je financiën en plannen op een heldere en overtuigende manier te presenteren. Een duidelijke strategie en een professioneel uitgewerkte campagne vergroten het vertrouwen van investeerders en verhogen de kans op succes aanzienlijk.

4. Overheidssubsidies en belastingregelingen

De overheid biedt ondernemers een breed scala aan financieringsmogelijkheden, waaronder subsidies, belastingvoordelen en leningen met gunstige voorwaarden. Deze regelingen zijn vaak gericht op het ondersteunen van projecten die bijdragen aan maatschappelijke doelen zoals duurzaamheid, technologische innovatie en sociale inclusiviteit. Denk hierbij aan subsidies voor energiebesparende maatregelen, investeringen in nieuwe technologieën of projecten die werkgelegenheid bevorderen.

Het vinden en aanvragen van de juiste subsidie kan echter complex zijn, aangezien er talloze regelingen bestaan op zowel nationaal als lokaal niveau. Daarnaast zijn er ook specifieke subsidies beschikbaar via de Europese Unie. Om optimaal te profiteren van deze mogelijkheden, is het belangrijk om een grondig onderzoek te doen naar welke regelingen aansluiten bij de doelen van jouw bedrijf. Een strategische aanpak en een goed onderbouwde aanvraag verhogen de kans op succes aanzienlijk.

Een financieel expert of ervaren adviseur kan je helpen om door het complexe subsidielandschap te navigeren, zodat je niet alleen de juiste regelingen identificeert, maar ook voldoet aan de gestelde voorwaarden en deadlines. Zo haal je het maximale uit de beschikbare ondersteuning.

5. NPEX-beurs

De NPEX-beurs is een aantrekkelijke optie voor middelgrote mkb-bedrijven met een financieringsbehoefte tussen €1 miljoen en €10 miljoen. Via deze gespecialiseerde effectenbeurs kun je aandelen of obligaties uitgeven om kapitaal op te halen bij professionele en particuliere beleggers.

Met aandelen deel je eigendom in ruil voor financiering, terwijl obligaties een lening vormen met vaste rente en looptijd. Beide opties bieden voordelen, afhankelijk van de strategie van je bedrijf.

Een duidelijke presentatie van je financiële situatie en groeiplannen is essentieel om het vertrouwen van beleggers te winnen. De NPEX-beurs is ideaal voor bedrijven die willen groeien, uitbreiden of investeren zonder afhankelijk te zijn van traditionele banken.

6. Zakelijk leasen

Naast directe financiering kun je ook kiezen voor leaseconstructies. Bij zakelijke lease wordt een bedrijfsmiddel, zoals een auto of machine, gefinancierd door een bank of leasemaatschappij. Je betaalt dit terug in termijnen, met rente. Leaseconstructies zijn vooral handig bij bedrijfsmiddelen met een hoge aanschafwaarde of wanneer je snel toegang nodig hebt tot nieuwe apparatuur. Het kiezen van de juiste leasevorm hangt af van je financiële situatie, behoeften en langetermijndoelen. Een grondige analyse van de kosten, belastingvoordelen en gevolgen voor je cashflow is daarbij cruciaal.

Het kan verstandig zijn om advies in te winnen bij een financieel expert of boekhouder. Zij kunnen je helpen om een weloverwogen keuze te maken die past bij de specifieke behoeften van jouw onderneming en zorgen dat je optimaal profiteert van de voordelen van leasing.

Welke financieringsvorm past bij jou?

Het aantrekken van vreemd vermogen biedt je de kans om je ambities te realiseren, maar de ideale financieringsvorm hangt volledig af van jouw specifieke situatie. Heb je snel extra kapitaal nodig voor een kortetermijninvestering? Dan kan een zakelijke lening of leaseconstructie een passende oplossing zijn. Werk je daarentegen aan een innovatieve startup met veel groeipotentieel? Dan zijn (particuliere) investeerders of venture capitalists wellicht een betere keuze.

Een duidelijk financieel plan, een gedegen boekhouding en inzicht in je doelen zijn cruciaal om de juiste beslissing te nemen. De adviseurs van Numbr helpen je daar graag bij. Wil je vrijblijvend verder praten over de mogelijkheden? Neem contact op of vraag vrijblijvend een offerte aan.

Meer weten over de mogelijkheden?

Vraag een offerte aan.

Vraag een offerte aan.

Gelukt!

Het formulier is succesvol verstuurd en zal worden verwerkt. Bedankt.

Afspraak gepland!

Je afspraak is succesvol ingepland. Je ontvangt een e-mail ter bevestiging.

Betaling gelukt!

Je betaling is succesvol afgerond en zal worden verwerkt. Bedankt.